어김없이 연말정산 시즌이 다가오고 있습니다.
13월의 월급은 얼마일지 궁금한 분들을 위해 연말정산 일정, 환급금 조회 및 주요 변경사항에 대해 알려드리겠습니다!!
2025 연말정산 일정
1. ('24.12월 ~ '25.1.19) 간소화 자료 일괄 제공 신청
2. (~ '25.1.14) 연간 근로소득 확정
3. ('25.1.15) 연말정산 간소화 서비스 오픈
4. ('25.1.20 ~ 2월 중순) 연말정산 자료 제출 및 검토
5. (~ '25.2.28) 연말정산 완료 및 원천징수영수증 발급
간소화 서비스에서 조회되지 않는 자료들
영수증 발급기관에서 제출한 자료를 기반으로 하고 있기 때문에 종교단체 기부금, 의료비 등 누락될 수 있으니 연말정산 간소화 자료 확인 후 누락된 부분 확인 필수!!
연말정산 환급금 조회
"환급 받을지, 더 낼지 미리 확인하세요!"
연말정산 시즌이 다가오면서 많은 분들이 자신이 환급받을지 아니면 세금을 추가 납부해야 할지 고민에 빠지곤 합니다. 이번 글에서는 누구나 쉽게 연말정산 모의계산을 할 수 있는 방법과, 소득공제 및 세액공제를 최대한 활용하는 꿀팁을 소개합니다. 클릭 한 번으로 당신의 세금 부담을 줄일 수 있습니다!
1️⃣ 연말정산 모의계산이란?
연말정산 모의계산은 국세청 홈택스나 다양한 온라인 계산기를 활용하여 실제 소득 및 지출 데이터를 기반으로 세금을 사전 계산하는 서비스입니다. 이를 통해 환급 가능 금액 또는 추가 납부 금액을 미리 확인할 수 있습니다.
🎯 모의계산이 왜 필요할까요?
- 재정 관리: 예상 세액을 미리 파악하여 추가 자금을 준비하거나 환급 계획을 세울 수 있습니다.
- 소득공제 전략: 놓친 공제 항목이 없는지 확인하여 절세 효과를 극대화합니다.
2️⃣ 모의계산 따라하기
1. 필요한 서류 준비
모의계산 전에 준비해야 할 서류는 다음과 같습니다:
- 근로소득 원천징수 영수증: 회사에서 제공.
- 지출 증빙 자료: 의료비, 교육비, 기부금, 신용카드 사용 내역 등.
- 세액공제 대상 자료: 보험료 납입 증명서, 월세 계약서, 주택자금 이자 납입 내역 등.
2. 국세청 홈택스 모의계산 활용법
국세청 홈택스 바로가기
- 홈택스 로그인 후 간소화 자료 조회
- "연말정산 미리보기" 메뉴 클릭
- 소득과 지출 항목 입력 → 계산 결과 확인
3. 개인 연말정산 계산기 활용
- 다양한 연말정산 계산기 앱이나 웹사이트를 통해 간편하게 모의계산 가능.
- 추천 사이트 : 네이버페이, 토스, 카카오페이 등
3️⃣ 소득공제 & 세액공제 꿀팁
1. 신용카드 공제 최대한 활용하기
- 신용카드 사용액이 총 급여의 25%를 초과해야 공제가 가능합니다.
- 연말 소비는 체크카드 또는 현금영수증을 활용하세요.
2. 월세 세액공제
- 총 급여 8,000만 원 이하 무주택자 대상
- 공제 한도 최대 1,000만원
3. 자녀 세액공제
- 자녀 2명은 최대 35만원, 3명 이상은 65만원 + 초과 1명당 30만원
4. 기타 공제항목 꼼꼼히 점검
- 의료비, 산후조리비, 교육비, 기부금 항목의 공제율 및 한도 확인
- 중소기업 취업자 소득세 감면 등도 확인 필수
4️⃣ 연말정산 절세를 위한 팁
- 소득공제와 세액공제의 차이: 소득공제는 과세표준을 줄이는 효과, 세액공제는 최종 세금을 줄이는 효과.
- 증빙자료 사전 점검: 누락된 자료는 환급액 감소로 이어질 수 있으니 미리 확인 필수!!
- 전문가 상담: 세무사와의 상담을 통해 최적의 절세 전략을 세우세요!
2025 연말정산 주요 변경사항
1. 자녀 세액공제 금액 상향
2명부터 기존 30만원에서 35만원, 3명은 65만원(35만원+초과 1명당 30만 원)으로 증액
2. 산후조리비 세액공제 확대
기존에는 총급여 7,000만 원 이하 근로자만 해당되었으나, 2025년부터 소득 제한 없이 누구나 출산 1회당 최대 200만원 공제 가능
3. 주택청약종합저축 소득공제 한도 확대
(기존) 240만원 → 300만원으로 확대
4. 월세 세액공제 소득 기준 완화
(기존) 총 급여 7,000만원 / 공제한도 750만원 → 총 급여 8,000만원 이하 확대 / 공제한도 1,000만원으로 증가
5. 출산·보육수당 비과세 한도 확대
(기존) 월 10만 원 → 20만 원으로 상향
6. 6세 이하 의료비 공제 한도 폐지
영유아 의료비에 한도 없이 세액공제 가능
이상 연말정산 환급금 조회 방법부터 작년대비 올해 주요 변경사항에 대해 살펴보았습니다.
미리 준비하셔서 13월의 월급 최대로 받으시길 바랍니다 :)
읽어주셔서 감사합니다.
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